Banker rapporterer rekordmange mistænkelige transaktioner: Økonomisk kriminalitet blomstrer

Banker rapporterer rekordmange mistænkelige transaktioner: Økonomisk kriminalitet blomstrer

I 2024 rapporterede landets banker mere end 70.000 gange til Hvidvasksekretariatet om mistænkelige transaktioner, hvilket er en markant stigning i forhold til tidligere år. I alt blev der indsendt over 91.000 underretninger, hvilket understreger, at den økonomiske kriminalitet fortsætter med at blomstre. Skatteunddragelse er ikke inkluderet i de anslåede tab, der ifølge tidligere estimater ligger på 68 milliarder kroner årligt, og det samlede beløb for økonomisk kriminalitet menes nu at være trecifret.

Behovet for nye tilgange i bekæmpelsen af økonomisk kriminalitet

Finans Danmark har fremhævet behovet for nye tilgange i kampen mod hvidvask og terrorfinansiering. En vigtig del af løsningen ligger i at styrke samarbejdet mellem offentlige og private aktører samt inddrage mere forskning for at forbedre den viden, der ligger til grund for indsatsen.

Derudover peger organisationen på, at banker bør have mulighed for at advare hinanden om mistænkte kunder. Dette kunne forhindre, at kriminelle blot skifter bank, når de føler sig truet.

Endelig er der behov for en central enhed, der kan koordinere den samlede indsats mod økonomisk kriminalitet. I øjeblikket er der mange forskellige myndigheder involveret, herunder PET, Hvidvasksekretariatet og Skattestyrelsen, men ingen har det overordnede ansvar. Dette fragmenterede system kan føre til beslutningsproblemer og ineffektivitet i bekæmpelsen af kriminaliteten.

Det er afgørende, at der skabes en samlet og koordineret tilgang for at sikre, at samfundet kan tackle den stigende udfordring fra økonomisk kriminalitet effektivt. En sammenhængende strategi vil ikke kun styrke indsatsen mod hvidvask, men også bidrage til at beskytte det finansielle system mod misbrug og sikre en mere sikker fremtid for alle borgere.